“朋友”说让你赚点小钱

想借你的银行卡转账

还许诺给几百元好处费

这笔看似轻松的“快钱”

这份抹不开的“人情”

真的能接吗？

警惕！

这不是人情往来 而是陷阱！

你很可能一不小心

就成了犯罪分子的帮凶！

案情经过

银行卡异常 牵出“洗钱”链条

2026年3月31日，城区派出所接上级线索推送，辖区群众杨某名下银行卡存在交易异常，疑似被用于涉诈资金转移。派出所民警立即展开调查，发现该卡在短期内存在多笔来源不明资金频繁进出，资金快进快出特征明显。

经过缜密研判，民警迅速锁定嫌疑人杨某。经查，杨某自2026年3月27日起，为获取非法利益，在明知上级资金系网络赌博非法获利的情况下，仍使用自己及他人名下银行卡帮助转账，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

杨某于当日落网后，民警循线深挖，将涉嫌非法出借银行账户的籍某、朱某、王某及刘某（女）一并抓获。

一顿饭牵出的“生意”

据杨某交代，3月14日，他在泰国游玩时，与朋友吃饭结识了一位“李总”，双方互加微信。几天后，“李总”主动联系他，声称有个“小生意”：“用银行账户帮忙转钱，每转账1万元可得2.5%的收益。”

杨某询问资金来源，“李总”自称是“博彩的钱”。杨某虽意识到这些钱可能是网络赌博赌资，但仍被高额收益诱惑，答应了对方要求。

回国后，杨某先后联系朋友籍某、朱某、王某及刘某，许诺用他们的银行卡转账，每转1万元给1%的好处费。4人碍于情面，均同意出借银行卡。

随后，杨某按照“李总”要求，收集了自己及籍某等4名朋友名下的8张银行卡信息一并发给了上家“李总”。

32.5万元赃款流入

8000余元"好处费”分文未捞到

经查，3月27日至3月30日，杨某等人名下账户共接收赃款32.5万元。期间，杨某按“李总”指示向指定账户转出21.5万元，剩余11万元尚未来得及转出，就被警方全部抓获归案。

讽刺的是，杨某心心念念的8000余元“好处费”就包含在这被冻结的11万元里，最终一分未得。其余4名出借银行卡人员同样未拿到承诺的非法获利。

目前，杨某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被依法刑事拘留；违法嫌疑人籍某等4人因非法出借银行账户，均被依法行政处罚。案件正在进一步办理中。

警方提醒

出租、出借、买卖

个人银行卡、手机卡和各类支付账户

‍都属于违法行为

法律不会相信眼泪！

别让你的账户成为犯罪工具

当认为有利可图时

请对自己发出三连问

“合法吗？”“正规吗？”“靠谱吗？”

如果都不是

立马停止“赚钱”念头

拒绝出借、出租、买卖银行卡、手机卡！

别让“帮忙”变“帮凶”

“人情”有底线 “快钱”有陷阱 

守住自己的卡

就是守住自己的平安

来源 | 城区所提报素材

编辑：建君